Поможет ли биткоин в борьбе с коррупцией в Украине

Опубликованно 09.11.2017 11:26

Партнер, руководитель группы консультирования по вопросам передовые инженерные технологии КПМГ в СНГ Николай Легкодимов наличными Delo.UA о статусе криптовалют, возможные способы мошенничества с ними и о перспективах биткоина на мировом рынке

Украинский регуляторы предупреждают о возможных мошенничества с криптовалютой. Какие случаи мошенничества, с которыми сталкиваются в своей практике?

Например, есть случай, когда компания выходит на ICO. Одним из важных шагов является маркетинговую кампанию, — вы за все каналы связи запустите информацию о направлении интеллектуального контакта, в которой нужно бросать биткоины. В ответ смарт-контакт ему маркер, с помощью некоторых своих прав. Это по сути такой же адрес, как у портфеля. Есть люди, которые интегрируются в этой маркетинговой кампании, но указывают другой адрес, портфолио. Невнимательные иногда люди могут бросить средства на "левый" кошелек. Ситуация не отличается от той, когда, например, это важно трагического события и люди начинают собирать деньги на помощь, и всегда найдутся 1-2 человека, которые с той же повесткой дня, но указывают другой номер расчетного счета.

Есть комичные вещи. В российских СМИ недавно прошел кейс, когда человек пришел домой и показал своей жене, что купил в магазине биткоин, потому что они сказали, что они будут расти. Действительно, это только штамповки валюты.

Также есть серьезные мошенничества, нападений на бирже. Криптовалютные биржи-это веб-сайт, программный пакет, прицепленный к банку, через который осуществляются расчеты. Этот сайт, как и любой другой такой системы, является субъектом какой-либо атаки — в зависимости от того, как осуществляется управление, как написано, как это управление. В Интернете описаны несколько случаев, когда с бирж получали много денег. Это риск даже для сумки (для нее это репутационная история), и для конкретных людей, биржа не несет ответственности за риски владельцев портфелей.

Как защитить себя от этого вида мошенничества на бирже? Есть ли способ сделать это?

Здесь методы защиты те же, что и с его деньгами в Банк. Есть доступ в Интернет, вы заходите в личный кабинет и совершать операции. Если код написан неправильно, если администратор этого банка в режиме онлайн криворукий, существует ряд уязвимостей, которые можно использовать для перевода своих традиционных деньги для одного назначения, а затем, забрать деньги из банка. Аналогичная ситуация с криптовалютами, и, следовательно, криптобиржами и криптообменниками — недостатки в работе или в компетенции специалистов позволяют в конечном итоге перевода средств, злоумышленник портфеля. Есть, однако, свои особенности — в биткоине, например, сделки на бирже видны всем участникам, и вы всегда видите по какой-либо цепи ушли ваши деньги — другое дело, что это строка из анонимных, в общем случае, кошельков, в то время как в традиционной валюты всей цепи нужно простраивать более — ты перевел деньги в Банк, а потом между счетами, и затем других выплат,... Эта строка по умолчанию не видна, нужно строить. И если я просил деньги и вышел в кэш, сразу пропустил.

В случае, если компании начали переводить деньги в биткоины, эфиры — это поможет в борьбе с коррупцией? Поскольку все транзакции видны.

Да, если бы какой-то тип доверия, записи, где указано, какой тип портфеля, кому она принадлежит. Украина слишком большое государство, чтобы это было несколько месяцев или несколько лет, но гипотетически, если большую часть расчетов перевести в биткоин или аналогичную контролируемой криптовалюту, то можно снизить риск, что деньги появляются из ниоткуда и исчезают в никуда. Но для этого нужно создать отдельное средство. Сумочка в биткоине не конкретно для вас, не существует ни одной базы данных, в которой по умолчанию будет зарегистрирован связки. Когда важно соблюдать законы, эту связку нужно делать, особенно для многих из мешка. Там записано, как в банке — идентификации через SMS на телефон, и просят отправить скан паспорта, некоторые данные. Технология позволяет мешок был анонимный.

Расскажите, как работает биржа криптовалют и какие схемы мошенничества (за исключением выходных), может быть? С тем же значением криптовалют — в ней мошенническим образом влиять или никак?

Это не является полностью эффективным на рынке. Различные криптовалюты могут в разных биржах торговаться по разной стоимости. Это нормально, с продуктами тоже так. Есть один элемент, связанный с технологией блокчейна, элемент задержки, транзакция все участники. В случае игры в таких задержек. И если, в целом, это было ужасно. Веб-сайт с привязкой к счету в банке. есть субсчет индивидуальных пользователей валюты или валютных пар, у вас есть), то общая компенсация — деньги, которые находятся у фирмы в этом банке, обеспечивающие функционирование долги между собой. Одни и те же риски, которые есть на бирже, обработки значение традиционных (бумага, коммодити) существуют здесь. Это устройство "стакан" для реализации основной биржи правила — встречного потока заявок на покупку и подготовка для продажи. Как только вы найдете его — происходит сделка.

Как только человек, который готов купить за минимальную цену, и человек, который готов продать, они находятся — в случае "лук".

Здесь тот же принцип, что рынок существует для того, чтобы управлять средним ценам актива.

Можно ли подделать криптовалюту?

Не, есть какой-то атаки, которые позволяют нарушить некоторые свойства блокчейна. Но, в целом, за счет распространения, из-за того, что участники цепи должны быть одной и той же базе данных, этот риск минимален.

Насколько защищены те, кто вкладывает средства в криптовалюту?

Насколько защищен инвестор в форексовом рынке? Вы вложили в японская иена может пойти вверх, может пойти вниз. Это риск, который вы на себя принимаете, как трейдера. Здесь гораздо более сильная волатильность, что для иены, но есть и традиционные валюты, которые также показывают высокую волатильность. Насколько он защищен, как инвестора в акциях? Да, они защищены от компаний, которые вышли на ІРО пришли консультанты, банки на них смотрели. Но случаев, когда что-то, что стоило много денег на ІРО, а потом начинаю стоить как стоимость бумаги, на которой написано много. Это просто риски, а также принять на себя. Как и в любой коммерческой деятельности — можно выиграть, можно проиграть.

Если говорить о статусе криптовалюты, учитывая, что они не легализированы в Украине, — что вы можете обладать, можно майнить?

Это не запрещено и не преследуется. Например, с кейсом, в бассейн претензии не было на самом деле на тот факт майнинга. Здесь была история с использованием чужой энергии, то стоит. Второй, более тяжелый чехол, с промывкой. Были претензии как раз, что люди выводили деньги из Украины, минуя валютный и финконтроль.

Насколько доказуем вывода и отмывания в случае криптовалют?

Я думаю, что рано или поздно все операции попадают в Банк.

За кофе уже где то биткоином платить, в некоторых местах можно купить дом. Но жизнь нуждается в тебе, традиционные деньги. Так будет долго.

В России есть еще один аспект. Там есть обязательная сертификация криптографических средств. Существует набор механизмов шифрования, который можно использовать, а остальные нет. Криптография, в которой основаны современные криптовалюты, она, очевидно, не в ФСБ не сертифицирована. Это может, звучит комично, но это приводит в состояние, прийти и снять эти карты не за криптовалюту, а не за отмывание, что еще нужно доказать, и из-за отсутствия сертификата.

Категория: Авто Украина